Налоговый вычет за квартиру неработающему

Как получить налоговый вычет безработному или работающему неофициально

В статье рассмотрим, может ли получить налоговый вычет неработающий в 2023 году, какие имеются ограничения и требования, а также в каком размере получится вернуть подоходный налог.

Кто имеет право на вычет

Вычет по НДФЛ уменьшает налогооблагаемую базу и снижает налог на доходы. Получить такую льготу могут только физические лица резиденты РФ, которые уплачивают НДФЛ по ставке 13%. Учитывая, что в большинстве случаев налогооблагаемая база — это заработная плата, то вернуть НДФЛ, если не работаешь или не имеешь иных источников дохода, невозможно. Под иными источниками дохода для безработного понимают любые доходы от продажи имущества, аренды и прочего. Например, неработающий сдает в аренду квартиру или автомобиль и добросовестно уплачивает НДФЛ. Сюда же подходит налогооблагаемый доход от продажи недвижимости. В таком случае у безработного появляются налогооблагаемая база и уплаченные налоги. Значит, возникает право на возврат 13%.

Ирина Ерёмина Главный специалист по налогообложению

Статус безработного не лишает вас права на возврат НДФЛ. При наличии налогооблагаемого дохода разрешается получить льготу, даже если не работаешь официально. Обращайтесь к нашим экспертам: мы подскажем, какие расходы получится учесть к вычету, за 2 дня заполним вашу декларацию и передадим ее вам в формате pdf.

Оформим налоговый вычет за вас Стандартный Заполните самостоятельно декларацию 3-НДФЛ для налогового вычета в интуитивном конструкторе Максимальный

Наш эксперт проверит ваши документы, заполнит за вас декларацию 3-НДФЛ для налогового вычета и самостоятельно отправит ее в ИФНС

Оптимальный

Наш эксперт проверит ваши документы, рассчитает максимальный налоговый вычет и заполнит за вас декларацию 3-НДФЛ

Показать все

Размер налогового вычета для безработного

Налоговый вычет для неработающих граждан за 2022 год предоставляется по тем же правилам, что и остальным налогоплательщикам. Для них не существует особых условий. Так, социальная льгота, в которую входит вычет за обучение, лечение, ДМС, страхование жизни и прочее, ограничена 120 тыс. рублей в год. На счет возвращается до 15 600 руб. (13% от 120 000). За обучение ребенка предоставляют ежегодную льготу в размере 50 тыс. рублей. Физлицу возвращается сумма до 6 500 руб. (13% от 50 000). Имущественный вычет за покупку квартиры и другой жилой недвижимости ограничен 2 млн рублей на каждого собственника, а за ипотеку — 3 млн рублей. Вернуть налог за расходы на жилье разрешено в пределах 260 тыс. рублей (13% от 2 млн), а за проценты от покупки квартиры — до 390 тыс. рублей (13% от 3 млн). При этом действует общее правило: в течение года разрешается вернуть не больше, чем уплатили налога за год.

Важно! Если вы безработный, то сможете уменьшить налогооблагаемую базу только за тот период, в течение которого платили НДФЛ. За те годы, когда вы не уплачивали 13%, возврат налога невозможен.

Как получить налоговый вычет безработному

• через работодателя;
• через ИФНС.

Имеет право вернуть НДФЛ только через ИФНС.

Срок подачи декларации на налоговую льготу не привязан к конкретной дате — подать документы разрешено в любой день года. Стоит иметь в виду: возврат подоходного налога предоставляется за последние три года и только за те годы, когда он уплачивался.

Петров несколько лет безработный. В 2021 г. он сдавал в аренду автомобиль, а в 2022 г. уплатил НДФЛ с этого дохода. Также в 2021 и в 2022 гг. он оплатил лечение. Петров имеет право получить льготу только за 2022 г., так как именно тогда он платил подоходный налог. На возврат за лечение в 2021 г. он права не имеет.

Образец заявления Перечень необходимых документов для оформления налогового вычета при покупке жилья за 2022 год

Частые вопросы

Как узнать размер налоговой базы, если зарплата состоит из оклада, а остальное наличка?

Запросите у работодателя справку 2-НДФЛ. В ней указаны все ваши доходы и уплаченные налоги. Именно эти суммы будут участвовать в расчете налоговой льготы.

Можно ли сделать налоговый вычет, если работаешь неофициально?

Нет. Если ваш работодатель не отчисляет 13% из вашей зарплаты в бюджет государства, вы не можете претендовать на налоговую льготу.

Супруга не работает, но оплатила лечение. Может ли муж получить налоговый вычет за неработающую жену?

Да, это возможно, если муж резидент РФ и налогоплательщик по ставке 13%. Соберите пакет документов для инспекции и вместе с налоговой декларацией передайте в ИФНС по месту регистрации.

Заключение эксперта

Итак, безработный может получить налоговый вычет, но только через налоговую инспекцию. Главное условие — наличие дохода и уплата НДФЛ по ставке 13%. Если в течение года безработный получал доход, например, с продажи имущества или сдачи его в аренду, и уплачивал с него налог, то вычет ему будет предоставлен.

Публикуем только проверенную информацию

Как получить налоговый вычет, не имея работы?

Источник: Налогия Получить от государства налоговый вычет могут даже те, кто в данный момент не работает. Но для неработающего человека есть ряд ограничений и правил, которые нужно соблюдать.

Как “работает” налоговый вычет?

• официальную заработную плату (которую вы получили по трудовым и гражданско-правовым договорам)
• доход, полученный от оказания различных услуг
• доход, полученный от продажи имущества
• деньги, полученные от сдачи имущества в аренду
• если вы получали выплаты по пенсионному обеспечению

Таким образом, мы видим, что зарплата — это не единственный источник, облагаемый налогом. Если человек не работает, но имеет другие доходы (поименованные выше), то он тоже может получить налоговый вычет.

Пример

Иван в прошлом году оплатил собственное лечение в частной клинике. Но при этом он не работает официально. Иван хочет получить социальный налоговый вычет, и он может это сделать, так как весь прошлый год он сдавал свою квартиру в аренду и платил с этого дохода налог.

Так что, если вы не работаете, но хотите получить вычет проанализируйте, есть ли у вас иной доход, с которого вы платите НДФЛ по ставке 13%. Обратите внимание, что вы вправе получить возврат ранее уплаченного налога только за тот период, когда вы этот налог платили. Если вы НДФЛ не платили, то и вернуть вы ничего не сможете.

Приведем еще один пример. Сергей получил в наследство от бабушки квартиру. Через год он решил ее продать. Но так как предельный минимальный срок владения еще не вышел, Сергей при продаже должен будет заплатить НДФЛ. Уплаченный налог пойдет в расчет налогового вычета, если Сергей будет нести расходы, по которым можно получить возврат налога.

Сколько денег можно вернуть?

Напомним, сколько денег вы сможете вернуть по самым популярным налоговым вычетам.

• По социальному вычету вы сможете вернуть до 15 600 руб. в год (за исключением вычета на дорогостоящее лечение, обучение детей, благотворительность)
• По социальному вычету за обучение детей возврат возможен в меньшей сумме — до 6500 руб в год
• По имущественному вычету за приобретение или строительство жилья на собственные средства (без использования ипотеки) вы сможете вернуть до 260 000 руб
• При использовании ипотеки вы сможете получить дополнительный имущественный вычет за фактически уплаченные проценты банку — а это еще до 390 000 руб

Как оформить?

Для того чтобы оформить налоговый вычет, вы должны самостоятельно обратиться с документами в налоговую инспекцию по месту своей постоянной регистрации/прописки.

Если вы не работаете, то вычет через работодателя вы получить не сможете.